硅谷银行破产事件可能产生多方影响。
首先,引发国际资本市场金融股集中抛售,可能出现新一轮市场动荡。硅谷银行破产引起资本市场金融机构股票恐慌抛售。3月9日收盘时,花旗集团股价下跌4.1%,美国银行下跌6.2%,摩根大通下跌5.41%,富国银行下跌6.18%。随后,美国银行股的抛售潮蔓延至欧洲。3月10日,德意志银行股价下跌8%,法国兴业银行和汇丰股价均下跌5%。3月15日,欧洲股市开盘大跌,三大股指跌幅达3%左右,瑞士信贷更是暴跌熔断。当前,硅谷银行破产事件已蔓延至英国、德国、瑞士、加拿大等多个国家。如英国央行发布公告称,将把硅谷银行英国附属公司列入银行破产程序。德国也已经宣布关闭硅谷银行德国公司。3月19日瑞士信贷和瑞银达成了合并协议。瑞士信贷作为全球29家系统重要性金融机构之一,此事件对全球经济的影响较大。
其次,美欧可能出现大范围经济衰退。未来一段时间,硅谷银行等的破产事件可能持续发酵并扩大至其他主要经济体,国际资本市场上金融机构股价预计将延续下跌态势,并可能引发新一轮国际金融危机,使美欧多个经济体陷入衰退。
硅谷银行倒闭事件发生后,美国政府紧急采取处置措施并发声稳定市场信心,美国股市三大指数一度出现反弹,有的机构和分析人士据此认为美国经济可能会避免出现衰退。但据美国世界大型企业联合会的预测,2023年美国发生经济衰退的概率很高。3月5日,该机构发布报告称,基于他们的经济衰退预测模型和2023年1月数据,未来12个月内美国经济出现衰退的概率高达99%。值得注意的是,这一预测是在硅谷银行倒闭事件发生之前发布的,目前来看发生衰退的概率应该更大。在3月15日发布的报告中,该机构预测,2023年二三季度连续两个季度美国国内生产总值(GDP)环比折年增长率都将出现负值。根据经济合作发展组织(OECD)所发布的先行指数,美国和欧洲一些国家的先行指数在持续下滑,也预示美国和欧洲一些国家乃至整个欧盟有出现经济衰退的可能。
再次,硅谷银行事件给美国科技企业发展带来阶段性冲击。硅谷银行代表了一种与科技行业深度绑定的融资业务模式。初创企业由于抵押品少、资金需求大、融资能力差,获得银行贷款的难度也较大。虽然硅谷银行不属于美国的系统重要性银行,但由于其存款高度集中在科技行业,特别是初创类科技企业,硅谷银行破产将对美国科技行业的发展产生阶段性冲击。
(作者张永军 谈 俊 分别为中国国际经济交流中心副总经济师、副研究员 来源:经济日报)
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